金融服务管理局(OJK)发布了关于调查金融服务部门犯罪行为的2023年第16号金融服务管理局条例(POJK)，这是对旧条例的调整。上述金融服务管理局条例中的一项新条款与洗钱犯罪 (TPPU)案有关。
《发展和加强金融服务部门法》(P2SK)第49条第(7)款规定了OJK调查洗钱的权力。正如上述规定所述，OJK调查人员有权调查金融服务部门犯罪形式中涉及洗钱的刑事行为。OJK调查人员甚至可以要求金融交易报告和分析中心(PPATK)提供有关金融服务领域洗钱迹象的金融交易的信息或分析结果。新的金融服务管理局条例强调了该机制。
OJK文化、金融包容性和通讯部门负责人阿曼•桑托斯（Aman Santosa）表示，有关OJK调查条例的调整是对《发展和加强金融服务部门法》(P2SK)2023年第4号法律授权的后续行动。阿曼在上周的声明中表示:“这扩大了OJK在金融服务领域犯罪行为的调查和处理的权力。”
根据该OJK条例第2条款所述，金融服务部门的犯罪行为范围包括：(a) 银行业；(b)资本市场、金融衍生品和碳交易所；(c)保险、担保和退休基金；(d) 融资机构、风险投资公司、小额信贷机构和其他金融机构； (e) 金融科技创新以及数字金融资产和加密资产；(f)金融服务企业行为者的行为以及给予消费者教育和保护的实施情况，其中包括传统活动和伊斯兰教金融业务。
该OJK条例还规定了来自警察调查员、某些公务员官员和某些被赋予特殊权力的雇员的OJK调查员类别。
OJK有权要求金融交易报告和分析中心(PPATK)提供有关洗钱犯罪的数据和分析，预计可以磨练OJK的调查能力，从而可以更快地预防和控制某些特定个人所犯的洗钱犯罪(TPPU)案。
例如，在2023年1月至6月期间，金融交易报告和分析中心(PPATK)收到来自银行业犯罪行为的可疑金融交易报告 (LTKM)共2584份。该可疑金融交易报告数量已经达到2022年累积数量4566份的一半左右。因此，涉及银行业的可疑金融交易报告是其他金融领域中最多的。
此外，在2023年1月至6月期间，PPATK共收到保险领域的636份可疑金融交易报告(LTKM)。该数量仍低于2022年2484份可疑金融交易报告。资本市场领域的可疑金融交易报告为536份，不到2022年1202份的一半。
PPATK指出，2023年6月共收到260万份报告，该数量比去年同期增长了8.2%。与此同时，PPATK在2023年1月至6月期间累计收到1630万份报告，比上期增长26.8%。
我们希望OJK在保护客户利益方面更加迅速和有效。金融服务领域的欺诈、舞弊和操纵案件数不胜数，损失的金额十分巨大。人们还记得近年来发生的重大腐败案件，例如Jiwasraya保险、印度尼西亚共和国武装部队保险（Asabri）、Indo Surya储蓄贷款合作社等等。
这些案件不应该再发生，客户的损失非常大。如果OJK能够更早地发现这些问题并立即采取行动，与执法部门紧密合作的话，或可减少类似案件的发生。
如今取决于OJK。我们需要提醒大家，一个权力很大的机构只有得到廉洁和公信力高的官员和工作人员的支持，才能很好地履行其职能和职责。否则，再大的权威也毫无意义，广大民众仍然无法得到保护。